El viejo crédito de GST cambió de nombre y de monto, y todavía hay hispanos que no se han dado cuenta
Desde julio, el crédito de GST/HST que miles de familias latinas en Canadá reciben cada trimestre ya no se llama así. El gobierno lo renombró Canada Groceries and Essentials Benefit, con un aumento real del 25% que promete mantener hasta 2031. El próximo depósito llega el lunes 5 de octubre, y buena parte de quienes ya lo recibían no sabe qué cambió ni cuánto más les toca.
¿Qué cambió realmente?
La Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) confirma en su página oficial que «el Canada Groceries and Essentials Benefit (CGEB) reemplazó al crédito de GST/HST en julio de 2026», con un aumento del 25% que según el propio gobierno se va a mantener durante cinco años, de 2026 a 2031. Lo que no cambió es todo lo demás: quien ya calificaba para el crédito de GST sigue calificando igual, el cálculo se hace de la misma manera y el pago sigue llegando cuatro veces al año.
Esto es justamente lo que puede generar confusión. Muchos hogares latinos, sobre todo los que llegaron hace poco y todavía están aprendiendo cómo funciona el sistema tributario canadiense, puede que hayan visto el depósito de julio con un nombre distinto en su cuenta bancaria y pensaron que era un error, o simplemente no se dieron cuenta de que era más plata.
¿Cuánto es exactamente?
Para el período de julio de 2026 a junio de 2027, la CRA fija estos montos máximos anuales:
Una persona sola: 679 dólares al año, unos 169.75 dólares cada trimestre.
Una pareja casada o en unión libre: 890 dólares al año, unos 222.50 dólares cada trimestre.
Por cada hijo menor de 19 años: 234 dólares al año, unos 58.50 dólares cada trimestre.
Una familia de cuatro, con dos hijos, puede llegar a recibir más de 1.350 dólares al año solo por este beneficio, sin contar otros programas. El monto empieza a bajar cuando el ingreso neto familiar ajustado supera los 50.000 dólares para una persona sola y los 46.432 dólares para una pareja, y se agota por completo alrededor de los 85.000 dólares de ingreso familiar, según la tabla de pagos publicada por la CRA.
¿Hay que pedirlo?
No. El beneficio es automático: apenas la persona declara sus impuestos, la CRA la considera para el pago sin que tenga que llenar ningún formulario aparte. Ahí está, otra vez, el punto que más le pesa a la comunidad latina, y esto conviene decirlo claro: muchísimos inmigrantes recientes todavía creen, por error, que no vale la pena declarar impuestos si no tuvieron ingresos ese año, o que declarar les puede traer problemas con su estatus migratorio. Ninguna de las dos cosas es cierta. Y quien no declara se queda afuera de este beneficio y de otros como el Canada Child Benefit, sin que nadie le avise que lo está perdiendo.
¿Qué hacer antes del 5 de octubre?
El pago llega solo, sin trámite, a quien ya declaró sus impuestos del año anterior y tiene su información bancaria actualizada en la cuenta de la CRA. Quien todavía no declara, o quien cambió de cuenta bancaria o de dirección recientemente, puede quedarse sin el depósito de octubre simplemente por no haber actualizado sus datos.
El beneficio sigue siendo libre de impuestos: no cuenta como ingreso y no hay que reportarlo en la siguiente declaración. Para una familia que está ajustando el presupuesto de la compra del súper, no es un monto que resuelva el mes. Pero con la inflación pegada donde está, tampoco es plata que convenga dejar sobre la mesa.
Redacción de Mauricio Navas Talero LJI Reporter
